Retrouvez toutes les précédentes éditions de notre rendez-vous « La FAQ de Zach » en cliquant ici. Passons sans plus attendre à cette nouvelle session de réponse à vos questions !
« Zach, je m’inquiète… Après un tel rebond, j’ai peur que nous assistions de nouveau à un important mouvement de correction. Je pense qu’il est temps pour moi de revendre les investissements que j’ai réalisé pour ma retraite et de prendre mes bénéfices. »
Vous pensez probablement qu’il s’agit d’une conversation que j’ai eue récemment.
Mais en réalité, c’est une discussion que j’ai eue avec un ancien client suite à la crise financière il y a plus de 10 ans !
Alors que le pays sortait tout juste de l’une des crises économiques les plus graves de son histoire et que le marché boursier commençait à rebondir depuis les plus bas atteints lors de la crise, les investisseurs sont devenus de plus en plus nerveux.
Il était tentant de se retirer du marché afin d’éviter de souffrir d’une nouvelle correction au cours de laquelle les actions pourraient de nouveau s’effondrer.
Mais la correction attendue n’a jamais eu lieu.
Le marché boursier n’a cessé de monter vers de nouveau plus hauts pendant plus d’une décennie. Ce fut le plus long mouvement de hausse de son histoire.
Si mon client avait décidé de retirer son épargne retraite du marché boursier à cette époque, il serait passé à côté d’une opportunité extraordinaire de faire fructifier son patrimoine tout au long de cette période.
J’ai repensé à cette conversation aujourd’hui en raison de la pause du mouvement de hausse que nous avons observé récemment sur le marché boursier.
De nombreuses actions ont retrouvé leurs précédents plus hauts après la correction qui a eu lieu initialement dans le contexte de la crise du coronavirus. Et les investisseurs se demandent maintenant s’ils devraient ou non se retirer du marché et rester à l’écart.
Bien que personne ne possède de boule de cristal permettant de prévoir l’avenir, l’histoire nous montre que se retirer entièrement du marché au cours des périodes caractérisées par un sentiment de peur peut être préjudiciable pour votre patrimoine.
Et poursuivre une stratégie de diversification, en conservant des liquidités, mais aussi des investissements dans l’or, l’immobilier et des actions de rendement peut être un excellent moyen de répartir les risques et de tirer profit du rebond de l’économie.
Ce ne sont ici que quelques-unes de mes réflexions que je voulais partager avec vous aujourd’hui à l’approche du week-end.
À présent, passons à un autre sujet et voyons ensemble certaines des questions et remarques que nous avons reçues cette semaine…
« Les dividendes ne mentent pas »
Je pense que je vais décerner à Thomas C. le prix de la phrase de la semaine…
Les dividendes ne mentent pas.
J’aime les actions dans le secteur du cloud computing mais les actions d’entreprises qui versent des dividendes sont essentielles dans un portefeuille boursier visant à générer des revenus pour la retraite.
Bien dit, Thomas ! Je pense que je vais vous voler cette formule et l’utiliser moi-même.
L’idée importante à retenir ici, c’est que parfois les dirigeants de certaines entreprises peuvent gonfler artificiellement les bénéfices annoncés en déplaçant certaines dépenses d’un trimestre sur l’autre ou en utilisant d’autres tours de passe-passe comptables.
Mais les dividendes constituent des paiements en espèces sonnantes et trébuchantes réalisés au profit des actionnaires. Vous ne pouvez pas tricher avec les dividendes.
Et c’est une raison de plus pour laquelle les actions de rendement sont aussi intéressantes dans le cadre de votre portefeuille d’investissements pour votre retraite.
Lorsque vous investissez dans des entreprises qui ont démontré au cours de leur histoire leur capacité à récompenser leurs actionnaires, vous profitez d’une véritable source de revenus qui vous aidera à couvrir vos dépenses quotidiennes durant votre retraite.
Merci pour cette excellente formule !
Garder la tête froide en période d’instabilité
J’ai déjeuné cette semaine avec un ami qui s’inquiète de la situation du marché boursier à l’approche des élections. Il prévoit de se retirer du marché avant le 3 novembre afin de ne pas risquer de perdre d’argent si jamais une chute se produit.
Des décisions extrêmes de ce genre peuvent véritablement nuire à votre patrimoine à long terme. C’est vrai en particulier si vous passez à côté d’une période particulièrement favorable de flambée du marché boursier.
À cet égard, j’ai apprécié de recevoir cette semaine le courriel ci-dessous de la part de Mimi…
Merci de l’analyse calme et réfléchie que vous nous avez apporté concernant ce qui pourrait nous attendre après l’élection. Tellement de gens actuellement crient au désastre si jamais vous savez qui n’est pas réélu pour un second mandat. Comme de nombreuses personnes, je reste indécise actuellement, mais rien ne sert de prendre peur et de paniquer.
Excellente remarque, Mimi. Bien qu’il existe toujours des risques et des facteurs d’incertitude sur le marché, poursuivre une stratégie de diversification est toujours préférable plutôt que de prendre des décisions hâtives qui pourraient se retourner contre nous.
Ici, dans les colonnes d’Investissements Personnels, nous continuerons de garder la tête froide.
Nous vous avertirons des risques qui existent dans certains secteurs spécifiques. Et nous resterons à l’affût des meilleures opportunités pour faire fructifier votre patrimoine.
« Je ne suis intéressé que par des idées d’actions de rendement PRUDENTES »
Il y a beaucoup de choses à dire en ce qui concerne toutes les belles opportunités qui se présentent actuellement sur le marché. Mais parfois, lorsque l’on dispose d’un trop grand nombre d’options différentes, il peut devenir difficile d’en choisir une.
Voici un email que nous a adressé L.Z. :
Salut Zach, le seul problème que j’ai, c’est que vous évoquez parfois des actions spéculatives ou des secteurs qui n’ont absolument rien à voir avec des actions d’entreprises « PRUDENTES » qui versent de bons dividendes.
Merci pour ce commentaire, L.Z ! Oui, vous avez raison.
En complément des opportunités d’investissements prudents dans des actions de rendement qui constituent notre gagne-pain ici dans les colonnes d’Investissements Personnels, nous avons également mis en avant certaines opportunités d’investissements plus agressifs.
Je pense qu’il est important de couvrir une grande variété d’opportunités d’investissements. Car en fonction de votre situation, des positions plus agressives peuvent également constituer une part importante de vos investissements financiers.
Oui, il est primordial de gérer correctement les risques que vous prenez et d’avoir, dans votre portefeuille d’investissements pour la retraite, un socle solide d’actions de rendement de qualité.
Mais ajouter quelques positions plus agressives peut vous aider à rattraper votre retard si vous n’aviez pas suffisamment épargné auparavant. Et ces positions plus agressives peuvent également vous permettre de générer des plus-values particulièrement juteuses qui vous permettront de vous offrir des choses supplémentaires dont vous pourrez profiter durant votre retraite.
C’est quelque chose de particulièrement enthousiasmant car les plus-values supplémentaires que vous réalisez sur vos investissements peuvent vous donner la liberté de vous focaliser sur les choses qui comptent véritablement dans la vie. C’est ce que cela signifie réellement de vivre une retraite épanouie.
Le débat sur le partage de ma vie personnelle continue de faire rage…
Je reçois encore de nombreux messages par rapport à mon questionnement sur le fait de partager « trop » de moments de ma vie privée et familiale. (Si vous aviez manqué cet article, il se trouve ici.)
En voici quelques extraits.
Salut, Zach ! J’adore lire à propos de vos relations avec vos enfants et vos amis, ainsi que la façon dont vous vous appuyez sur ces histoires pour nous présenter de nouvelles recommandations d’investissement. De mon point de vue, cela vous rend humain, par opposition à un simple robot qui réciterait des statistiques ennuyantes. – Martin
Donnez-nous des conseils d’investissements et non pas des histoires sur votre vie personnelle et vos passe-temps. Vous n’êtes pas mon ami. Vous êtes mon conseiller financier et j’attends de vous que vous me fassiez gagner de l’argent. – Steven M.
Bonjour Zach. Personnellement j’adore vos histoires de famille et juste une lettre d’investissement serait déprimante. Il est bien de se rappeler que les marchés sont sensés être liés à l’économie et à la vraie vie. Continuez comme cela pour moi. – Laurent Q.
Par rapport aux sujets abordés, je trouve très bien que Zach Scheidt utilise des histoires de la vie réelle pour illustrer ses idées d’investissement. – Dominique D.
Cela a toujours été mon intention de vous donner ici les informations que vous désirez et dont vous avez vraiment besoin.
À ce stade, environ 90% des lecteurs qui se sont exprimés ont indiqué qu’ils apprécient de lire quelques anecdotes personnelles. Les 10% qui restent penchent davantage du côté « donnez-nous uniquement les faits, m’sieur ».
Donc pour le moment, je prévois de continuer à inclure quelques histoires personnelles lorsqu’elles s’appliquent directement aux sujets que nous couvrons.
Mais je vous promets que mon équipe et moi resterons focalisés sur les sujets les plus importants pour vous en termes d’impact sur votre retraite.
J’espère que vous passerez un excellent week-end !
Sur ce, je vous souhaite beaucoup de succès dans vos investissements !
