« Tu perds de l’altitude, Zach ! Remonte immédiatement !! »
J’écoutais la voix de mon instructeur crier à travers l’oreillette de mon casque alors que j’essayai de garder le contrôle de l’avion.
« Tu es maintenant en train de décélérer ! Tu ne peux pas faire voler un avion si sa vitesse est insuffisante ! »
Mince ! Je pouvais sentir les gouttes de sueur perler sur mon front au moment où j’ai poussé la manette des gaz.
« As-tu oublié ton cap ? C’est à cet endroit que tu es supposé déployer les aérofreins ! »
ARRRGH !! Il faut penser à tellement de choses simultanément simplement pour faire voler un petit avion !
Non, ce n’était pas une simulation. Il s’agit d’une véritable expérience de vol que j’ai réalisé au début de l’été (et oui, au final, j’ai réussi à reprendre le contrôle de l’avion et à repartir sain et sauf de la piste d’atterrissage).
Ironiquement, certaines des leçons essentielles que j’ai apprises au sujet du pilotage d’un avion s’appliquent également à la gestion de votre patrimoine dans cet environnement de marché turbulent !
Assemblons ensemble le puzzle de l’investissement
Cet été, je me suis rendu à mon aéroport local pour prendre des leçons de pilotage. C’est quelque chose que je rêvais de faire depuis mon enfance.
Non, je n’envisage pas de changer de carrière. J’aime simplement l’idée de voler et j’espère pouvoir emmener de temps en temps mes enfants faire une escapade en avion. Mais lorsque j’ai commencé au mois d’août, je me suis inquiété d’avoir fait une grosse erreur en prenant ces leçons.
Il y a tellement de choses auxquelles il faut faire attention lorsque vous pilotez !
Jetez simplement un coup d’oeil à tous les boutons et cadrans présents sur le tableau de bord de l’avion d’entrainement que j’ai utilisé !
Lorsque j’ai demandé à l’instructeur à quel instrument de bord je devais le plus faire attention, il a rigolé.
« Cela dépend ! m’a-t-il répondu. Si tu es en train d’atterrir, tu devras te focaliser sur la vitesse et l’angle de descente. Si tu es sur le point de décoller, il faudra vérifier la température et la pression d’huile. Et si tu as une visibilité limitée, il est important de garder un oeil sur l’indicateur d’altitude. »
Dans un sens, les cadrans du cockpit sont comme les pièces d’un puzzle. Avec un peu d’expérience, vous pouvez les assembler tous ensemble dans votre esprit afin d’avoir une vision globale de la situation de l’avion ! (C’est ce que je suis encore en train d’apprendre à faire… et j’apprécie chaque minute de ses leçons !)
Je vous parle de cela, car assembler dans son esprit l’ensemble des informations importantes lorsque vous êtes dans le cockpit d’un avion est très similaire au processus consistant à rassembler et à organiser les informations clés sur les marchés financiers.
Au départ, il faut un peu de pratique pour s’y habituer. Mais une fois que vous aurez compris comment les différents facteurs fonctionnent ensemble, vous aurez beaucoup plus confiance dans votre capacité à gérer et à faire croître votre patrimoine !
[Lire aussi : Huit ratios pour évaluer la santé financière d’une entreprise]
Les meilleurs indicateurs en matière d’investissement
De nombreux indicateurs différents sont disponibles pour vous orienter sur les marchés financiers.
Mais exactement comme dans le cas du pilotage d’un avion, si vous essayez de suivre simultanément un trop grand nombre de données, vous risquez d’être submergé.
Un excès de données, ou le fait de se focaliser sur les mauvaises données, peut en réalité vous pousser à prendre des décisions risquées qui mettraient vos investissements en danger.
Mon objectif n’est pas seulement de vous indiquer ce que ces données signifient, mais également de vous aider à utiliser ces données pour avoir une vision globale qui vous aidera à investir intelligemment et à développer votre patrimoine.
Voici quelques-uns de mes indicateurs favoris qui m’aident à prendre de meilleures décisions dans l’environnement actuel.
#1 : la confiance des consommateurs
Les dépenses de consommation représentent environ 70% du PIB américain. Par conséquent, si les Américains ont la possibilité d’occuper des emplois attractifs, avec de bons niveaux de rémunération, et de dépenser cet argent pour acheter des biens et services, l’économie américaine se développera !
Je prête toujours attention aux indicateurs qui me permettent de mieux comprendre comment et dans quels secteurs les consommateurs dépensent leur argent. Cela inclut le rapport mensuel sur l’emploi et les statistiques d’évolution des salaires. Mais l’indicateur le plus important est probablement le rapport sur la confiance des consommateurs.
Au cours des dernières années, la confiance des consommateurs s’est maintenue à un niveau particulièrement élevé. Cette situation est logique au regard de la bonne santé du marché de l’emploi, de l’augmentation des salaires et de la hausse des marchés financiers ainsi que des prix de l’immobilier.
Tant que les consommateurs resteront confiants dans leur situation financière, ils continueront de dépenser, ce qui permettra de créer davantage d’emplois et d’entretenir ce cercle vertueux.
#2 : la puissance de feu des fonds de capital-investissement
Lorsque vous vous interrogez sur la direction dans laquelle le marché devrait s’orienter, il est important de savoir qui sont les principaux acheteurs et vendeurs, et dans quelle direction ils vont pousser le marché.
Les fonds de capital-investissement sont devenus des intervenants majeurs sur les marchés financiers internationaux compte tenu du montant des capitaux qu’ils contrôlent. Ces sociétés d’investissement gèrent les capitaux de clients fortunés, mais aussi de fondations et de fonds de pension.
Actuellement, des sociétés d’investissement géantes disposent de la somme record de 2 400 milliards de dollars de « munitions » ‒ c’est-à-dire de liquidités ‒ prêtes à être investies.
Toutes ces liquidités attendent simplement une opportunité pour être investies. Ce qui signifie que toute correction significative du marché provoquera l’afflux de milliers de milliards de dollars prêts à être employés pour acheter des actions à un cours intéressant.
Cela m’inspire confiance en ce qui concerne les perspectives du marché au cours des prochains mois. Toute correction sera probablement de faible ampleur et de courte durée.
#3 : les bénéfices des entreprises sont la clé
Lorsque vous investissez dans les actions d’une entreprise, vous faites en réalité l’acquisition d’une partie de cette entreprise.
Et la valeur de cette participation que vous achetez dans l’entreprise dépend au final des bénéfices que celle-ci va générer. Il est donc important de bien connaître les résultats financiers de la société dont vous détenez des actions, ainsi que les anticipations d’évolution dans le futur de ses bénéfices.
Heureusement, ce genre d’informations est accessible gratuitement pour chaque entreprise cotée en Bourse sur une multitude de sites d’informations financières.
Par exemple, vous pouvez voir ci-dessous une capture d’écran prise sur le site Yahoo Finance qui vous indique les prévisions de bénéfices réalisées par des analystes de Wall Street sur différentes périodes de temps en ce qui concerne l’action Apple (AAPL).
L’un des éléments que je surveille concerne les révisions des prévisions des analystes. En effet, lorsque les analystes commencent à revoir à la hausse leurs prévisions de bénéfices pour une entreprise, c’est généralement le signe que l’action est sur le point de progresser.
Aujourd’hui, nous avons vu ensemble trois indicateurs que vous pouvez utiliser pour vous aider à piloter vos investissements dans le cadre de la préparation de votre retraite.
Bien sûr, il existe de nombreuses autres données que nous surveillons. Et nous continuerons de vous les présenter dans Investissements Personnels, en mettant en avant les éléments d’information les plus importants ainsi que les meilleures opportunités dont vous pouvez tirer profit.
L’élément essentiel dont vous devez vous souvenir, c’est que vous ne devriez jamais vous laisser submerger d’informations.
Plutôt que d’essayer de suivre simultanément l’ensemble des données disponibles, focalisez-vous sur les indicateurs les plus importants en fonction du scénario dans lequel se situe le marché. Et continuez de lire Investissements Personnels afin de bénéficier de nos conseils pour trouver les opportunités les plus adaptées dans le contexte de marché actuel.
Sur ce, je vous souhaite beaucoup de succès dans vos investissements !
