Ce n’est un secret pour personne que la baisse des taux d’intérêt s’est faite au détriment des épargnants tels que vous et moi.
À cause de la décision prise après la crise financière par la banque centrale d’abaisser les taux d’intérêt à quasiment 0%, vous avez dû supporter pendant près d’une décennie de voir le rendement de votre épargne placée sur des supports monétaires traditionnels être réduit à néant.
Et maintenant, en raison de la baisse du taux d’inflation et des inquiétudes concernant les perspectives de l’économie américaine, les investisseurs anticipent une nouvelle baisse des taux d’intérêt aux États-Unis avant la fin de l’année !
Nous vivons une période véritablement frustrante pour les épargnants traditionnels.
Mais heureusement, il existe de meilleures options pour placer votre argent que les placements proposés par votre banque. Aujourd’hui, je veux vous présenter quelques-unes des meilleures actions dans lesquelles investir pour vous aider à booster le rendement de l’épargne que vous avez durement gagnée !
Les REIT offrent à la fois un excellent rendement et une bonne protection de votre capital dans le contexte actuel de forte volatilité sur le marché
Si vous lisez déjà depuis quelque temps Investissements Personnels, vous savez que je suis particulièrement friand des sociétés d’investissement immobilier cotées (SIIC), ou Real Estate Investment Trusts (REIT) en anglais.
Comme leur nom l’indique, les REIT sont des sociétés spécialisées dans l’investissement immobilier et génèrent des bénéfices grâce aux fruits de ces investissements. Alors que la politique de taux bas a eu pour effet de ravager le rendement de l’épargne des particuliers, cette même politique a, au contraire, eu pour effet d’augmenter la rentabilité de ces sociétés d’investissement immobilier.
La baisse des taux d’intérêt leur a en effet permis d’emprunter à moindre coût pour investir dans de nouveaux biens immobiliers. De plus, les taux bas ont également aidé à faire remonter les prix de l’immobilier en augmentant la demande étant donné que les investisseurs bénéficient d’un accès plus avantageux au crédit.
Pour résumer, si vous faites partie de ceux qui attendent pour investir depuis des années en espérant bénéficier d’un meilleur point d’entrée, c’est à présent le moment ou jamais d’acheter !
Je suis particulièrement optimiste au sujet des REIT après avoir observé la capacité de nombreux titres de ce secteur à continuer de progresser au cours des dernières semaines en dépit de l’accroissement de la volatilité sur le marché.
Voici une bonne illustration : le vendredi 10 mai et le lundi 13 mai ont été marqués par des séances boursières difficiles pour les investisseurs traditionnels. Sur cette période, le S&P 500 a perdu 2,1% et le Dow a chuté de plus de 500 points. Certaines actions normalement considérées comme des valeurs sûres ont lourdement chuté, telles que Boeing (BA) et Caterpillar (CAT) qui ont perdu plus de 4,5%.
Si vous aviez écouté les médias financiers, vous auriez pu facilement ressentir de la panique dans la voix des commentateurs.
Pourtant même au cours de cette période marquée par un climat de peur, les actions des sociétés d’investissement immobilier ont continué de monter. En moyenne, les REIT ont gagné 0,9%. Voici un excellent moyen de protéger et de faire fructifier votre patrimoine !
Aujourd’hui, étant donné que les taux d’intérêt restent à des niveaux exceptionnellement bas et compte tenu du fait que le marché anticipe une baisse du taux directeur par la Fed avant la fin de l’année, les investisseurs sont à la recherche d’opportunités d’investissements leur permettant de s’assurer un rendement stable et régulier. Et c’est exactement ce qui attire les capitaux sur le secteur des REIT.
Je veux que vous puissiez vous aussi profiter de cette opportunité en achetant des actions des meilleurs REIT actuellement disponibles sur le marché. Voici une sélection de trois sociétés que je surveille de très près et qui semblent être en train de gagner les faveurs de Wall Street.
National Retail Properties Inc. (NNN)
National Retail Properties est parvenu à échapper au carnage qui a eu lieu sur le marché de l’immobilier commercial (dans le contexte de la montée du géant Amazon sur le secteur de la vente au détail) en focalisant ses investissements sur des emplacements vers lesquels les gens doivent se rendre quotidiennement, comme par exemple les stations essence, les magasins de quartier ou encore la restauration rapide.
C’est le genre d’emplacements commerciaux sur lesquels NNN investit et ils ne sont pas prêts de disparaître. Mieux encore, NNN a mis en place des accords à long terme avec les locataires, garantissant une augmentation annuelle des loyers en fonction de l’inflation.
Cette approche rigoureuse a permis à NNN de distribuer à ses actionnaires un dividende trimestriel de 50 centimes qui va très probablement de nouveau augmenter cette année (NNN a augmenté son dividende chaque année au cours des 29 dernières années !).
Au cours actuel de l’action, les investisseurs bénéficient d’un rendement du dividende de 3,8%. Ce taux devrait augmenter avec la revalorisation du dividende cette année. De plus, grâce au dynamisme du marché de l’emploi aux États-Unis, la fréquentation des emplacements détenus par NNN devrait encore augmenter, portant la valeur des actions à de nouveaux plus hauts et augmentant ainsi encore davantage la valeur de votre investissement.
Digital Realty Trust Inc. (DLR)
Le concept de Digital Realty est un peu différent. La société est propriétaire de 198 data centers à travers le monde et elle loue des espaces équipés à de grandes entreprises technologiques telles qu’Oracle (ORCL), Comcast (CMCSA) et Verizon (VZ).
Grâce aux révolutions technologiques en cours, notamment dans les domaines de la 5G, de l’intelligence artificielle ou encore des véhicules autonomes, la demande pour des espaces de data center tels que ceux proposés par DLR devrait continuer de croître. Cela implique que les investisseurs bénéficieront d’une croissance régulière des profits et des dividendes distribués !
DLR offre actuellement aux investisseurs un dividende trimestriel de 1,08 $, en hausse de 7% par rapport à l’année dernière. Cela représente un rendement de 3,7% au cours actuel, ce qui semble particulièrement attractif au regard du niveau actuel des taux d’intérêt. De plus, compte tenu de la croissance de la demande d’espaces de stockage de données et de capacité de calcul par ordinateur, je m’attends à ce que l’activité de DLR et les dividendes qu’elle distribue continuent de croître régulièrement au cours des prochaines années.
Welltower Inc. (WELL)
Welltower est le plus important REIT spécialisé dans le secteur médical aux États-Unis. Il est propriétaire des murs de nombreux établissements hospitaliers, cliniques et autres structures de soins de santé. L’entreprise bénéficie d’une hausse de la demande pour ce type de services en raison du vieillissement de la population.
Je suis particulièrement friand de cette société étant donné que l’entreprise a augmenté son dividende année après année depuis 14 ans, y compris au cours de la crise financière alors qu’au même moment la plupart des sociétés étaient forcées de réduire les dividendes reversés.
Welltower a réinvesti en 2018 environ 2,5 milliards de dollars dans de nouvelles acquisitions immobilières, qui devraient lui permettre de nous distribuer en tant qu’actionnaires encore davantage de dividendes cette année.
Le dividende trimestriel de WELL représente 0,87 $, soit un rendement de 4,3%. Et vous pouvez vous attendre à ce qu’il augmente de nouveau.
Maintenant, vous avez toutes les cartes en main ! Ces trois belles sociétés d’investissement immobilier vous permettront de tirer profit des taux bas et de la hausse de la demande de la part des fonds de pension à la recherche d’actifs générant dans la durée des revenus stables et récurrents.
Continuez de nous lire pour découvrir de nouvelles opportunités d’investissements pour votre retraite et des stratégies pour générer davantage de revenus en profitant de la croissance de l’économie américaine !
Sur ce, je vous souhaite beaucoup de succès dans vos investissements !
