Lorsque j’ai commencé à investir, j’achetais souvent des actions de petites entreprises et de jeunes pousses. L’univers des crypto-monnaies présente de nombreuses similitudes avec ces start-up.
Je me suis rendu compte que j’aimais créer des entreprises – pas les diriger. C’est la raison pour laquelle j’achète des actions de petites entreprises. Il m’arrive même parfois de créer l’entreprise et de l’introduire en Bourse.
Je dois avouer que je n’ai aucune envie de lancer ma propre crypto-monnaie « Père Riche ». Mes connaissances du monde des crypto-monnaies sont trop limitées. C’est la raison pour laquelle je fais appel à des conseillers et des experts de confiance. Jeff Wang, mon conseiller pour tout ce qui touche de près ou de loin aux crypto-monnaies, possède les connaissances nécessaires, mais il me faudra apprendre énormément de choses avant de pouvoir créer une crypto-monnaie.
Les émissions de nouvelles actions permettent de s’enrichir et c’est quelque chose que j’adore. Nombreux sont celles et ceux qui ont peur des petites capitalisations et les considèrent comme risquées. C’est le cas. Mais les risques afférents à ces investissements diminuent si vous les comprenez et si vous connaissez les règles du jeu.
Pour les petites entreprises, ma stratégie consiste à vendre mes actions au bout d’un an maximum. Je déteste immobiliser mon argent trop longtemps. Je veux pouvoir disposer de mon argent quand je le souhaite pour investir dans la prochaine opportunité qui se présente. D’après ce que m’a dit Jeff, c’est aussi une stratégie très courante dans le trading de crypto-monnaies. Il vous faut toutefois comprendre les risques et les avantages de cette stratégie.
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Comment je fais fructifier mon patrimoine ?
J’utilise principalement deux véhicules d’investissement pour faire fructifier mon capital : l’immobilier et les petites capitalisations. L’immobilier constitue le cœur de mon portefeuille. Chaque jour, mes actifs immobiliers me rapportent des flux de trésorerie et, parfois, des plus-values. J’investis dans les petites capitalisations pour réaliser des plus-values rapides.
Lorsque j’ai commencé à travailler dans le secteur de l’investissement, j’achetais des entreprises non cotées, spéculatives et très risquées, qui étaient sur le point d’entrer en Bourse aux États-Unis ou au Canada.
Imaginons que vous achetiez 100 000 actions d’une société, à 25 centimes l’unité, avant l’introduction en Bourse de la société en question. Six mois plus tard, l’entreprise est cotée en Bourse et chaque action vaut désormais 2 $. Si l’entreprise est bien gérée, le cours continue à grimper et l’action atteint 20 $ ou plus. En moins d’un an, la valeur de votre investissement est passée de 25 000 $ à un million de dollars.
Je ne sais pas si ce qui fonctionne pour les petites capitalisations fonctionne dans l’univers des crypto-monnaies. Mais je constate de nombreuses similitudes entre les deux. Jeff Wang vous en dira plus à ce sujet.
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Êtes-vous un boursicoteur ou un investisseur ?
Ce n’est pas du boursicotage si vous savez ce que vous faites. Ça l’est si vous misez de l’argent sur une entreprise en espérant gagner de l’argent.
Comme pour toute chose, le but est d’utiliser vos connaissances techniques, votre bon sens et votre connaissance des règles du jeu pour réduire le risque de perte. Bien sûr, il y aura toujours un risque. C’est l’intelligence financière qui améliore les probabilités de gain. Par conséquent, ce qui est risqué pour une personne l’est moins pour une autre. C’est la raison pour laquelle j’encourage constamment les gens à investir davantage dans leur éducation financière et que dans les actions, l’immobilier ou d’autres actifs. Plus vous êtes intelligent, plus vous serez en mesure de déjouer les pronostics.
Remarque : c’est pour cela que je recommande toujours de trouver le bon formateur avant de passer à l’action.
Les investissements que j’ai réalisés étaient extrêmement risqués pour la plupart des gens, et absolument pas recommandés. J’investis en Bourse depuis 1979 et j’ai connu mon lot de désillusions. Mais si vous comprenez pourquoi les investissements de ce type sont risqués pour la plupart des gens, vous verrez les choses sous un autre angle et vous pourrez transformer 25 000 $ en un million de dollars sans prendre trop de risques.
Je le répète, mes propos ne sont pas une recommandation. Il s’agit uniquement d’un exemple d’une situation simple et possible.
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Le danger des projets cryptos trop opaques
Dans cet article, j’ai dit à plusieurs reprises qu’il fallait un bon professeur pour se lancer. Jeff est mon professeur en matière de crypto-monnaies. Et je ne saurais que trop vous recommander d’écouter ce que Jeff a à vous dire ci-dessous.
À intervalles réguliers, j’aime vous faire part de quelques observations de trading qui me semblent utiles. Mon observation du jour concerne la période qui s’écoule entre le moment où un projet de crypto-monnaie voit le jour et le silence radio qui s’ensuit.
Ce silence radio peut prendre plusieurs formes :
- l’équipe à l’origine du projet ne fournit aucune information et renvoie une impression d’opacité ;
- le compte Twitter du projet n’est pas alimenté ;
- les membres de la communauté cessent de poser des questions sur Telegram ou Discord, ce qui indique une perte d’intérêt.
Plusieurs raisons peuvent expliquer ce silence radio. L’équipe en charge du projet travaille sur le produit. Cela prend beaucoup de temps et demande beaucoup d’énergie et, souvent, l’équipe est trop concentrée sur le projet pour communiquer.
Il se peut également que l’équipe du projet n’ait rien de nouveau à communiquer. Il se peut qu’elle soit en train de travailler sur le projet mais qu’elle n’ait obtenu aucun résultat digne d’être communiqué.
Peut-être qu’il n’y a pas d’équipe ou de temps pour assurer une présence médiatique.
Enfin, dernière possibilité (et la pire !) : l’équipe en charge du projet s’est fait la malle avec l’argent. Il va sans dire que cette dernière éventualité effraie les gens.
Voici comment cela se passe en général : le prix du jeton s’envole à l’annonce du projet. On parle de « pump ».
Après avoir atteint un sommet, le cours commence à se replier. Cette baisse se poursuit jusqu’à la prochaine annonce (ou jusqu’à ce que des membres de la communauté promeuvent le projet sur les réseaux sociaux). Elon Musk a récemment créé une véritable frénésie sur les réseaux sociaux lorsqu’il a déclaré sa flamme pour le Dogecoin. Le cours du Dogecoin s’est envolé dans la foulée, avant de retomber aussi vite.
Ce schéma de « pump and dump » survient régulièrement car les gens passent leur temps à surveiller leur portefeuille et, lorsqu’ils voient qu’un projet faire du sur-place, ils placent leur argent ailleurs.
De manière générale, les investisseurs en crypto-monnaies ne sont pas des investisseurs de long terme (à l’exception des investisseurs en Bitcoin). Ils nouent et dénouent leurs positions plusieurs fois par jour, comme le ferait un day trader en Bourse. Ce comportement, que l’on retrouve chez la quasi-totalité des investisseurs cryptos, pousse souvent les cours à la baisse.
Remarque : Investopedia explique que le « swing trading » est stratégie spéculative qui consiste à essayer de profiter des mouvements à la hausse d’une action (ou d’un instrument financier) survenant sur quelques jours ou quelques semaines. Les swing traders utilisent principalement l’analyse technique pour déceler les opportunités de trading.
Mais dans les faits, si un investisseur détient une grande participation dans le projet, il lui faut vendre ses jetons progressivement pour ne pas provoquer un krach brutal du cours.
La correction progressive du prix correspond à ce que j’appelle la période d’agonie, période durant laquelle l’absence de nouvelles plombe la valeur du projet. Pour éviter ce cas de figure, les responsables du projet concerné ont tendance à communiquer sur plusieurs choses.
- Il est fréquent que les équipes communiquent sur les partenariats. Il n’est pas rare de voir deux projets nouer un partenariat pour créer le buzz et continuer à alimenter l’intérêt des crypto-investisseurs.
- Les responsables du projet communiquent sur les nouveaux concepts que leur crypto-monnaie essaie de résoudre (ou se contentent de publier quelques tweets ou quelques lignes sur Telegram).
- Les entretiens et les sessions de questions ouvertes sont un bon moyen de rester dans le coup.
- Les responsables du projet énumèrent les plateformes sur lesquelles leur crypto-monnaie est disponible.
Il existe d’autres stratégies – mais celles que je viens de citer expliquent en grande partie pourquoi certains projets récents perdent de la valeur et ce que font les équipes projet pour éviter ce cas de figure. De manière générale, les swing traders cherchent à profiter de ces annonces importantes (car le cours augmente à ce moment-là).
La période d’absence totale d’informations et d’annonce représente une opportunité (risquée) de se positionner à l’achat.
Si vous savez à l’avance ce qui va être annoncé, mais que le graphique se trouve dans la zone d’agonie, il est risqué, mais potentiellement très rémunérateur, d’acheter une crypto-monnaie à l’arrêt car le cours pourrait s’envoler en cas de nouvelle annonce. On parle souvent d’achat « value« . Il vous faut toutefois savoir ce que cela ne fonctionne pas si le projet fait l’objet d’un silence radio car les développeurs ont abandonné le projet.
Les swing traders vendent immédiatement après l’annonce d’un événement majeur. Les investisseurs de long terme (« buy and hold« ) doivent serrer les dents lorsque le projet traverse la zone d’agonie, tandis que les investisseurs « value » cherchent des projets à l’arrêt mais qui s’apprêtent à faire une annonce majeure.
Jeff, merci pour pour cette intervention très instructive, une fois de plus.
Je tiens à le répéter avant de clôturer cet article : instruisez-vous ! Ne confiez pas votre avenir financier à un tiers.
