L‘inflation serait la meilleure chose qui puisse m’arriver.
Je souhaite, par pur égoïsme, que le gouvernement dépense autant d’argent que possible. « Vous ne pouvez pas indéfiniment imprimer des billets ! » proteste-t-on ici et là.
Pourtant, c’est possible. Et c’est ainsi que cela se passera.
Aujourd’hui, ce phénomène fait les gros titres des journaux alors que nous imprimons des billets depuis des décennies.
Je soutiens égoïstement l’inflation, car « l’argent circule dans le sens des aiguilles d’une montre », une maxime bien connue des joueurs de poker. En effet, si vous prenez place à la gauche du joueur le plus faible à la table de poker, tout son argent vous reviendra en fin de compte.
Chaque fois que les autres joueurs parient, vous augmentez les sommes misées, écartant ainsi tous les autres joueurs et vous vous retrouvez donc maintenant en « tête à tête » avec le joueur le plus faible. Il ne reste plus que vous deux. Avec de la chance, il aura quelques mains intéressantes, alors qu’en ce qui vous concerne, la chance et vos compétences vous permettront d’amasser la majeure partie de l’argent.
Il en va de même avec l’inflation. Imprimez un billion de dollars et distribuez cet argent à tout le monde… où cet argent sera-t-il investi ?
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Finalement, tout l’argent sera investi en bourse ou dans l’immobilier. Pour être juste, une partie de celui-ci est maintenant investie dans la cryptomonnaie.
L’inflation d’une monnaie se produit lorsque la valeur de biens, qui est exprimée dans cette devise, augmente (dans cette devise) d’une année sur l’autre ou d’un mois sur l’autre. Par exemple, l’essence – que vous achetez avec des dollars – dépasse 3 $ le gallon (soit 3,8 L), pour la première fois depuis 2008.
Il est très important de comprendre les points suivants : le carburant lui-même n’est pas différent. La valeur du carburant n’est pas plus élevée à moins qu’elle ne soit exprimée en dollars américains.
Tout ce que vous possédez augmente en valeur, mais seulement si cette valeur est exprimée en dollars américains.
Qu’est-ce que cela signifie ?
Voici une liste de choses que vous pourriez posséder dont la valeur va augmenter si l’inflation part à la hausse :
- Actions
- Biens immobiliers
- Cryptomonnaies
- Objets de collection
- Services que vous proposez
Parmi les éléments qui précèdent, plus vous en possédez, moins l’inflation est néfaste.
Et si vous possédez des actions boursières « de valeur » ou des biens immobiliers « de valeur », alors vous gagnerez beaucoup d’argent pendant les périodes d’inflation.
Mais qu’est-ce qu’une action boursière ou un bien immobilier de valeur ?
Sans inflation, il est très difficile de prédire le marché boursier. Sans inflation, le marché boursier demeure le même, sauf pour les actions qui augmentent. Et il est très difficile de savoir quelles seront les entreprises qui seront touchées par la croissance.
Souvenez-vous de ceci : la quasi-totalité de la croissance du marché boursier, au cours des 100 dernières années, est due à l’inflation. Je n’accorde aucun crédit aux « graphiques en chandelier », aux ratios cours sur bénéfices ni aux articles du Wall Street Journal.
Donc, oui, si vous possédez un panier d’actions – et c’est la majeure partie de votre valeur nette – alors vous survivrez à l’inflation.
Mais comment peut-on VAINCRE l’inflation ?
Il n’y a rien de plus simple. Il suffit de posséder des actions boursières dans une société qui croît plus vite que l’inflation.
Certaines sociétés sont pleinement matures et je ne miserais pas sur elles. Bien sûr, Exxon et Chevron vont croître lorsque les prix du carburant vont augmenter. Mais cela n’est pas intéressant et la valeur de leurs actions finira par se stabiliser.
L’industrie pétrolière pourrait même être en difficulté à mesure que les énergies renouvelables deviennent plus réalistes.
Regardez simplement autour de vous. Conduisez-vous plus ? Utilisez-vous davantage votre ordinateur ? Lisez-vous plus ? Demandez-vous quelles sont les activités que vous « réalisez plus fréquemment ».
Les soins médicaux augmentent-ils ? Les individus mangent-ils plus ?
Je n’ai pas les réponses à ces questions difficiles. Je ne sais même pas si les individus utilisent davantage leur ordinateur.
Cependant, je sais que : j’utilise plus de données et de plus en plus d’entreprises utilisent mes données.
Il y a peu, j’ai demandé à une spécialiste du marketing dans quelle mesure elle parvenait à cibler les individus à des fins publicitaires.
Elle m’a répondu qu’elle « connaissait le nombre de fraises que j’avais mangées le mois dernier ».
Il y a tellement de données sur nous tous qu’ils peuvent prédire presque tout sur nous.
Un de mes amis vend des logiciels aux concessionnaires automobiles. Grâce au logiciel, la concession automobile est en mesure de savoir quels seront les individus qui achèteront une voiture au cours des trois prochains mois ainsi que le modèle de véhicule sur lequel se portera leur choix.
« Nous utilisons l’intelligence artificielle et les données », m’a-t-il dit.
« Quelles données ? »
« Nous connaissons la date à laquelle vous avez acheté chacune de vos voitures. Nous connaissons la marque et le modèle de chaque véhicule. Nous connaissons les coordonnées du concessionnaire. Nous disposons de la liste des options que vous avez choisies. Donc, si vous avez acheté une Toyota il y a trois ans chez le concessionnaire XYZ… et si nous savons que vous achetez une voiture tous les deux ou trois ans… nous vendons ces renseignements à l’établissement concessionnaire voisin qui se chargera de vous contacter par téléphone (nous disposons également de votre numéro de téléphone) trois mois avant la date qui, selon nos estimations, correspondra à la date à laquelle vous achèterez votre prochaine voiture. Et nous vous dirons que nous avons la prochaine Toyota en stock avant de vous faire une offre. »
La simplicité même. « Mais où obtenez-vous les données ? »
Il me regarda avec compassion. « Les données sont partout. Il est très facile de les trouver, si tu sais précisément où regarder. Nous récupérons des données auprès de milliers de sites Web différents qui stockent maintenant toutes sortes de données sur chaque individu. »
Ce secteur incarne l’avenir. Telle est la technologie décrite par le film Minority Report, où ils utilisent des données pour prédire si vous allez, ou non, commettre un crime. Telle est la technologie de la série de science-fiction classique d’Isaac Asimov, « Cycle de Fondation » où ils utilisent des données pour prédire fondamentalement… tout.
Telle est la technologie que Starbucks utilise désormais pour prédire quand VOUS allez vous présenter chez Starbucks et ce que vous allez commander, ce qui leur permet de préparer votre commande cinq minutes avant votre arrivée. C’est ce qui se passe en ce moment.
L’industrie du stockage des données/des données massives/de l’intelligence artificielle connaît un essor plus rapide que l’inflation.
Mais quelles actions devriez-vous acheter pour en profiter ? Cela n’a que peu d’importance. Vous pourriez toutes les acheter. (Mais lisez jusqu’à la fin pour avoir un indice sur ce qui va se passer demain).
Vous pouvez acheter des entreprises de stockage par secteur (médical/véhicule/médias, etc.). Vous pouvez acheter des entreprises de stockage de données par fonction (si elles conçoivent du matériel de stockage, des logiciels de stockage, des sociétés d’intelligence artificielle pour les données massives, des sociétés proposant des logiciels en tant que services, etc.).
Est-ce vraiment si simple ? Oui, tout à fait.
Quel est le secteur ayant connu la croissance la plus rapide au cours des 30 dernières années ? Internet. Qui sont désormais les personnes les plus riches ? Les milliardaires d’Internet : Jeff Bezos, Elon Musk, etc.
Dans les années 1950, le secteur industriel connaissant la croissance la plus rapide était le pétrole. Les milliardaires étaient J. Paul Getty, la famille Rockefeller et la famille Ewing de Dallas. Tout l’argent découlait du pétrole.
Discrètement, les nouveaux milliardaires arrivent du secteur du stockage de type cloud ou dématérialisé. Snowflake, une entreprise de stockage dématérialisé, qui a bénéficié d’une importante entrée en Bourse l’an dernier, représente aujourd’hui 60 Mds$, avec un chiffre d’affaires de 600 M$.
Ces entreprises ne valent généralement pas 100 fois le chiffre d’affaires réalisé. C’est ridicule, sauf en cas d’inflation. Dans ce cas, c’est normal. La société va croître et la valeur du dollar sera, quant à elle, revue à la baisse tandis que celle des actions ne cessera d’augmenter.
La valeur actuelle du PDG de Snowflake est probablement supérieure à 2 Mds$. Depuis l’année dernière.
En ce moment, tout le monde se plaint de l’inflation. Ne vous plaignez pas. Regardez autour de vous, analysez la situation puis tirez-en profit.
L’inflation est bonne pour vous, comme pour moi. Laissez-les parler de tout ce qu’ils veulent sur CNBC et WSJ.
J’occuperai le siège situé à leur gauche…
En fait, je viens de terminer mes recherches sur quelques actions vouées à profiter de l’élan du stockage dématérialisé.
Et tout ce que j’ai partagé avec vous, au cours de ces trois derniers jours, sera diffusé demain à l’occasion de la première mondiale de mon émission « Vers le billion de dollars et au-delà ».
Comme vous allez le voir, j’ai analysé les activités des quatre entreprises qui représentent aujourd’hui un billion de dollars… Amazon, Apple, Microsoft et Google… et ce que j’ai découvert est vraiment étonnant.
Il s’agit d’une révolution technologique secrète dont seul un Américain sur 10 a conscience… Et je suis convaincu que c’est là que nous trouverons les prochaines entreprises du secteur de la technologie qui brasseront des billions de dollars.
Vous voulez savoir comment profiter des actions qui, selon moi, vont atteindre un billion de dollars à l’avenir ? Je vous expliquerai tout demain pendant l’émission.
Et il y a beaucoup plus à découvrir !
Il vous suffit tout simplement de garder l’œil ouvert. Investissement Personnels vous tiendra informer de la première diffusion mondiale de mon émission « Vers le billion de dollars et au-delà ». Ou de sa rediffusion.
Alors restez à l’écoute !
