Le monde est un endroit complètement fou à de nombreux égards, et vous le savez certainement. Alors mon rôle d’auteur est d’aider les lecteurs tels que vous à y voir un peu plus clair.
Je m’apprête à vous parler d’une des conférences d’experts financiers les plus fascinantes qu’il m’ait été donné de voir… Et je suis sérieux !
Cela fait 19 ans que je collabore avec Agora – et je n’ai jamais vu une conférence telle que celle que je vais vous décrire. Elle était fascinante !
La conférence s’est déroulée en direct, le jeudi 14 octobre. Cette dernière a réuni six grands experts financiers et auteurs de lettres d’information.
Et wow ! Le spectacle était au rendez-vous ! La conférence a duré plus de quatre heures. J’en ai regardé chaque minute et j’ai été impressionné du début à la fin.
Les personnes qui ont pris la parole ont des noms que vous connaissez bien, si vous nous lisez aux Publications Agora depuis longtemps. Ou peut-être sont-ils nouveaux, pour vous, si vous vous êtes abonné récemment.
Zach Scheidt – que vous connaissez très bien – est intervenu… ainsi que notre gourou de la tech, Ray Blanco (NewTech Insider, Alerte Innovations)… et le spécialiste des crypto-monnaies, James Altucher…
Le futurologue George Gilder, auteur en 1981 du best-seller Richesse et pauvreté (actualisé en 2012 et qui mérite toujours d’être lu)… Alan Knuckman, l’un des traders de matières premières les plus éminents du secteur…
Et un véritable érudit en matière de macroéconomie, Jim Rickards, qui est également un initié de Wall Street, dotée d’une expertise incroyable sur la politique monétaire et l’économie.
Ce sont tous d’admirables penseurs et auteurs. Ils ont tous du succès depuis longtemps, dans l’univers des newsletters, et ils ont montré aux abonnés comment gagner beaucoup d’argent.
Compte tenu de la richesse de chacune de ces interventions, j’ai jugé utile et intéressant pour vous de vous résumer l’essence de cette conférence. Il s’est dit énormément de choses, alors commençons sans perdre plus de temps notre tour de table…
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Des avancées majeures dans les technologies médicales
Ray Blanco, notre spécialiste de la tech et notamment des biotech, a donné le coup d’envoi de cet événement en déclarant qu’un enfant venant au monde aujourd’hui vivrait peut-être plusieurs siècles, considérant les grandes avancées accomplies dans les technologies médicales.
En fait, il a ajouté que « beaucoup de ceux d’entre vous qui regardent cette présentation vivront probablement plus longtemps qu’ils ne le pensent ». (Et je me suis vraiment senti mieux, après !).
Depuis des temps immémoriaux, les gens considèrent la vieillesse comme quelque chose qui arrive, tout simplement. Et, certes, on peut le voir ainsi.
Mais Ray a fait des recherches approfondies dans les domaines biotechnologiques et médicaux. Il a appris qu’il existe une école de pensée qui considère la vieillesse comme une forme de maladie. Avec le temps, les cellules sont défaillantes et cela provoque des problèmes de santé. Plus tard, il pourrait exister des moyens d’interrompre ce processus.
Ces recherches « ne sont pas exactement une fontaine de jouvence, a déclaré Ray, mais s’apparenteraient plutôt à une fontaine d’âge mûr ».
L’âge mûr ? D’accord. Personnellement, ça me va.
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Tout vient à manquer…
Après l’intervention de Ray, Zach Scheidt a parlé de la « pénurie de tout », qu’il avait déjà commencé à évoquer dans nos colonnes.
Vous avez probablement entendu parler de ces embouteillages de navires de marchandises, au large de Los Angeles, de ces camions qui ne roulent pas, de ces trains qui encombrent les gares ferroviaires, de ces rayons vides dans les magasins, etc.
Zach est allé au coeur du problème. Il a parlé de la question des ports, puis a fait le tour du globe pour aborder les pénuries d’énergie en Chine, les usines qui ferment là-bas, les pénuries de produits, etc.
Zach a aussi abordé les pénuries de matériaux de base tels que l’acier et l’aluminium, ainsi que les graves problèmes concernant la circulation mondiale du pétrole et du gaz naturel.
Et il a parlé des pénuries de puces informatiques, qui ont provoqué des fermetures dans des secteurs allant de l’automobile aux machines agricoles, en passant par l’électroménager.
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Retour vers le futur…
Ensuite, nous avons écouté George Gilder, futurologue qui fait des prévisions remarquables depuis l’époque où il conseillait le président Reagan.
À la fin des années 1980, George a prédit la fin de la télévision et l’avènement d’Internet.
En 1998, il a publié un livre intitulé Y a-t-il une vie après la télé ? Au milieu des années 1990, George a prédit l’arrivée d’un instrument de communication qui s’est révélé être l’iPhone.
Cet homme est véritablement un visionnaire.
En 2018, George a écrit un livre intitulé Life after Google; the Fall of Big Data and the Rise of the Blockchain Economy (disponible seulement en anglais) qui traite de la direction que prendra le web mondial, grâce aux technologies, et en particulier à la blockchain.
Fort de ses décennies d’expérience et de connaissances poussées, George a parlé de l’idée fondamentale de la monnaie, et comment ce concept a été monopolisé par les banques centrales des Etats, à l’époque moderne. Il a expliqué que le « secteur mondial » le plus vaste de tous, le marché des changes, dépasse les 8 000 Mds$ par jour.
Ce volume de transactions gargantuesque – astronomique – n’existe que parce que la monnaie n’est plus ancrée à rien de réel comme l’or, disait George Gilder.
Mais à présent, avec l’avènement de la technologie de la blockchain, George entrevoit de nouvelles opportunités permettant de protéger votre argent et de le faire fructifier, au cours des années à venir.
George a des années d’avance sur la plupart des autres prévisionnistes : c’est une véritable boule de cristal.
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La vision du trader, selon Alan Knuckman
À la suite de George, nous sommes redescendus sur Terre avec Alan Knuckman, qui a travaillé dans les salles de marché de Chicago pendant plus de vingt ans.
« Un trader est juste un investisseur mieux informé », a déclaré Alan.
Selon lui, un trader ne se soucie pas particulièrement de la société ou de la matière première sous-jacentes – que ce soit du cuivre, une minière spécialisée dans le cuivre, des produits agricoles ou de la transformation de produits alimentaires.
Mais lorsque quelque chose bouge, un trader identifie l’opportunité et se lance avec un sens bien développé du point d’entrée et du point de sortie, l’idée étant de respecter le point de sortie, et de réaliser des gains réitérables.
Dans le contexte actuel de pénuries, presque toutes les matières premières voient leurs prix augmenter – du cuivre au coton, en passant par l’acier et le sucre.
Alan est stupéfiant. Semaine après semaine, il trouve de nouvelles idées.
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La situation en Chine, un danger bien pire que Lehman Brothers
Après Alan, c’était au tour de Jim Rickards de prendre la parole. Son livre Currency Wars : The Making of the Next Global Crisis (disponible seulement en anglais), paru en 2011, avait prévu une bonne partie de ce qui s’est passé ces 10 dernières années.
Les guerres réelles entre grandes puissances sont bien trop dangereuses et destructrices. Lorsqu’un missile s’élance d’un silo ou de sous-marins, c’en est fini pour tout le monde. Alors les pays se livrent à des petits jeux géopolitiques en déstabilisant leurs monnaies et économies mutuelles.
Jim a emmené l’auditoire dans une longue marche explorant les événements récents en Chine : l’hyper-croissance de ces 30 dernières années, le désastre financier d’Evergrande, qui menace de manière colossale à la fois les Chinois et les investisseurs étrangers.
« Ce n’est pas du niveau de Lehman Brothers », a déclaré Jim, en référence à la banque américaine Lehman Brothers, qui a déclenché en 2008 une crise financière mondiale.
« Non, c’est pire », a-t-il dit. Mais ne vous attendez pas à voir une seule grande explosion financière. « Ce sera une déferlante », selon Jim. Nous vivrons une multitude de chocs économiques et géopolitiques.
L’un des problèmes majeurs de la Chine, c’est que son économie a dépassé la capacité du pays à s’assumer sur le plan énergétique. La Chine a du charbon, mais pas en quantité suffisante. Et elle importe d’énormes volumes de pétrole et de gaz, ainsi que de l’uranium. Même si la Chine vante ses efforts en matière d’énergies renouvelables, elles ne représentent qu’une misère, par rapport à tout ce qu’il faut pour faire tourner les villes et les usines.
Autrement dit, la Chine a de gros problèmes, à commencer par celui de l’énergie. Et Jim a évoqué l’idée que la Chine avait dépassé son apogée, dans le sens où la situation ne sera plus aussi bonne qu’avant pour cette nation. Et à présent, face au déclin, le Parti communiste chinois doit décider ce qu’il va faire.
Sur le front monétaire, Jim prévoit un affaiblissement du yuan et, malgré tous les problèmes que nous avons, aux Etats-Unis, un renforcement du dollar (tous nos experts sont loin d’être d’accord sur ce dernier point…).
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À l’aube d’un tout nouveau système monétaire
Et voilà qui nous amène enfin à James Altucher, gourou de longue date des crypto-monnaies. Il défendait déjà fermement le Bitcoin alors que cette crypto-monnaie ne valait que quelques dollars, par rapport à ses 60 000 $ actuels.
James a prononcé un discours fascinant concernant la finance décentralisée, ou DeFi. C’est un système monétaire totalement nouveau, dans lequel les gens les plus riches au monde se réfugient pour se protéger des Etats, des saisies, des impôts, des réglementations, etc.
James a évoqué les critiques habituelles que l’on adresse aux crypto-monnaies, lesquelles sont qualifiées de monnaie du crime organisé, des trafiquants de drogue, du blanchiment de l’argent, etc. « Oui, peut-être que 1% des crypto-monnaies sont utilisées ainsi, mais c’est inférieur à ce qui se passe avec les devises traditionnelles. »
James a expliqué que les investisseurs étaient piégés par Wall Street. Comment les gens peuvent-ils faire des transactions uniquement sur ce que vend Wall Street alors que Wall Street contrôle tout ?
Mais, avec la DeFi, les marchés mondiaux vont commencer à s’ouvrir de manière insoupçonnée. Il existe tout un nouvel univers de l’investissement.
Pour finir cette conférence, les auteurs ont débattu des questions qu’ils avaient tous abordées, avec beaucoup de discernement et une bonne dose d’humour. Ils ont même recommandé la lecture de certains livres.
Pour ma part, ces quatre heures sont passées très vite et j’ai pris énormément de notes.
Protéger son argent. Réaliser des gains. Avoir une longueur d’avance sur le « troupeau ». C’est l’idée.
